Formation Agent/Agente d’assurance et de produits financiers avec spécialisation Conseil financier

Les agents/agentes d’assurance et de produits financiers avec spécialisation conseil financier sont employé(e)s principalement par des sociétés d’assurance et d’autres entreprises opérant dans le secteur des services financiers ; ils peuvent également travailler en indépendant, comme intermédiaires ou courtiers. Enfin, ils/elles peuvent travailler dans des entreprises de l’industrie et du commerce, ainsi que dans des sociétés de prestations de services.

Ils/Elles disposent de qualifications approfondies dans au moins deux des domaines suivants: Conseil en financement pour clients commerciaux, optimisation des portefeuilles de produits financiers des clients, assurances et financements immobiliers privés, ainsi que ventes de produits du régime de retraite professionnelle.

Agent/Agente d’assurance et de produits financiers avec spécialisation Assurance

Les agents/agentes d’assurance et de produits financiers avec spécialisation assurance sont employé(e)s principalement par des sociétés d’assurance et d’autres entreprises opérant dans le secteur des services financiers ; ils peuvent également travailler en indépendant, comme intermédiaires ou courtiers. Enfin, ils/elles peuvent travailler dans des entreprises de l’industrie et du commerce, ainsi que dans des sociétés de prestations de services.

Ils/Elles disposent de qualifications approfondies dans au moins deux des domaines suivants : acquisition de clients et développement du portefeuille clients, marketing, contrôle et promotion des ventes dans l’unité commerciale, gestion des risques, vente de produits du régime de retraite professionnelle, vente de produits d’assurance pour les clients commerciaux, optimisation des relations clients et des portefeuilles d’assurance, ainsi que services de dommages et gestion des prestations.

profil des qualifications et compétences

• Conseil à des clients et à des personnes intéressées, privés et commerciaux, au sujet de produits d’assurance et de produits de placements financiers
• Analyse des besoins individuels des clients relativement à la couverture d’assurance, au placement de fonds et au système de retraite
• Examen des risques et prises de décisions relatives à l’acceptation de commandes
• Information sur les placements financiers, analyse de la situation financière du client et génération d’offres relatives à des produits de placements financiers
• Conclusion de contrats avec prise en compte des conditions-cadres légales et contractuelles et assistance du client lors du traitement d’ordres d’achat et de vente de produits de placements financiers
• Conseil aux clients, entretien des relations avec la clientèle et mise en œuvre de mesures pour la gestion du portefeuille clients et le maintien des contrats
• Traitement de cas d’assurance et examen de l’obligation de fournir des prestations en tenant compte des conditionscadres légales et contractuelles
• Recours aux outils de comptabilité et aux résultats du controlling pour leur activité
• Utilisation de systèmes informatiques et de communication, et application de techniques d’animation et de présentation, entre autres lors de la présentation de produits et de l’acquisition de clients

Informations supplémentaires

Accès: les habilitations d'accès ne sont pas régies par la loi; en règle générale, à l'issue de 9 ou bien 10 ans d'école d´enseignement général

Durée de la formation : 3 ans.

Formation selon le « système dual», en alternance en établissement scolaire et en entreprise: Les aptitudes, connaissances et habilités enseignées durant la formation professionnelle (compétences de l’activité professionnelle) se basent sur les exigences typiques des processus de travail et de la gestion d’entreprise. Elles sont la préparation à une activité professionnelle concrète.

Formation en entreprise et en établissement scolaire/école : Dans les entreprises les apprentis se procurent, dans un environnement de travail réel, des compétences liées à la pratique concrète de l’activité professionnelle. Pendant une ou deux journées par semaine les apprentis fréquentent l’école de formation professionnelle où on leur enseigne des matières générales et professionnelles en rapport avec la formation qu’ils suivent.

Formation professionnelle continue

Offres d’études aux écoles supérieures dans les domaines services assurances et finances